长沙银行601577股票2020目标价 601577股票机构评级 怎么样

发布时间:2020-03-03 11:00:01   来源:网络 关键词:601577股票

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长沙银行601577股票目标价

时间评级机构分析师目标价
  2020-01-23    天风证券    廖志明,朱于畋    13.09  
  2019-11-11    天风证券    廖志明,朱于畋    13.13  

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2020-01-23,给予长沙银行(601577)【增持】评级

长沙银行(601577)公司点评:业绩靓丽 全面回升

类别:公司  机构:天风证券股份有限公司  研究员:廖志明/朱于畋  日期:2020-01-23

事件:1 月19 日,长沙银行披露2019 年度业绩快报。2019 实现营业收入170.17 亿元,YoY + 22.07%,属于上市公司股东净利润50.8 亿元,YoY +13.43%。不良贷款率1.22%,较3Q19 下降2bp。2019 加权平均ROE 为15.61%,同比下降1.3 个百分点。资产总额6019.98 亿元,较年初增长14.31%。

   点评:

   营收增速较18 年大幅提升,ROE 下降

   营收保持快速增长。19 年营收YoY + 22.07%,较2018 上升7.2 pct,全年维持在较高水平;归母净利润YoY + 13.43%,较3Q19 上升2.2 pct,营收高增长预计主要是源于规模增长、息差提升。

   ROE 有所下降。19 年加权平均ROE 为15.61%,同比下降1.3 个百分点,主要19 年加大拨备计提,盈利增速同比略降造成。

   息差环比上升。我们测算3Q19 净息差为2.39%,较1H19 年上升1 bp,主要是生息资产收益率上升造成。我们测算3Q19 生息资产收益率为4.96%,较1H19 上升3 BP。

   贷存规模高增,负债担忧缓解

   贷款快速增长。19 年末贷款余额2603.23 亿元,YoY +27.36%,增速较3Q19微降,但仍保持较高水准。

   存款增速上升。19 年末吸收存款3871.78 亿元,同比增长13.47%,增速较3Q19 上升3.13 个百分点。19 年存款增速已恢复正常(18 年末仅增长1.4%),市场担忧缓解。

   资产质量改善,不良贷款率下降

   19 年末不良贷款余额31.81 亿元,不良贷款率1.22%,比3Q19 下降2bp,较年初下降7bp。3Q19 关注贷款率2.51%,较18 年末下降39bp,或是核销不良贷款后,将关注类贷款向下迁徙所致。

   3Q19 拨备覆盖率274.55%,较1H19 下降11.09 个百分点,较3Q18 同比上升22.41 个百分点。拨贷比3.39%,较1H19 下降30bp。

   投资建议:优先股发行成功,维持“增持”评级长沙银行19 年营收、存款增速等指标全面回升,12 月发行60 亿优先股成功,资本补充后业绩改善势头有望延续。19 年末贷款余额YoY + 27.36%,或带动资产结构进一步优化,息差仍处于上市城商行中较高水平。

   我们预测公司20/21 年净利润增速为9.7%/9%。给予长沙银行1.1 倍20 年PB 目标估值,对应13.09 元/股,维持“增持”评级。

   风险提示:存款增长不及预期;经济下行致使资产质量大幅恶化;贷款利率大幅下行。

更多长沙银行 (601577) 股票机构评级

2020-01-22,方正证券给予长沙银行(601577)【中性】评级。

2019-11-11,天风证券给予长沙银行(601577)【增持】评级。目标价:13.13。分析师:廖志明,朱于畋

【智能盯盘】 长沙银行KDJ金叉形态,股价涨0.47%

发布日期:2019-11-25

11月25日讯,长沙银行(601577)今日09时38分股价涨0.47%,报价8.68元,涨幅为0.47%,成交量0.51万手,换手率0.05%,振幅为0.58%,量比1.85

技术面:长沙银行(601577)股价位于60日均线下方,K线属于KDJ金叉形态,技术上属于强势走势。

资金面:截止今日09:38长沙银行(601577)主力流入48万元,主力流出52万元,主力净流入-4万元。

基本面:长沙银行(601577)主营业务为公司业务、个人业务、资金业务2019三季报显示,其营业收入124.02亿元,同比增长22%;归属于上市公司股东的净利润41.48亿元,同比增长11.23%

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